주택자금조달계획서 작성 방법 및 주의사항

주택을 매수할 때 필수적으로 필요한 서류 중 하나인 ‘주택자금조달계획서’는 자금 출처를 명확히 하고, 자금 조달 계획을 세우는 중요한 문서입니다. 이 글에서는 주택자금조달계획서의 작성 방법, 대상, 제출 방법과 주의사항을 자세히 알아보겠습니다.

 

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주택자금조달계획서란?

주택자금조달계획서는 주택을 구매할 때 자금을 어떻게 조달할 것인지에 대한 계획과 자금 출처를 작성하는 문서로, 공식 명칭은 ‘주택취득자금 조달 및 입주계획서’입니다. 최근 부동산 규제가 완화되었으나, 이 서류를 제대로 작성하지 않으면 국세청에서 자금 출처 조사를 받을 수 있으므로 주의가 필요합니다.

 

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주택자금조달계획서 대상

주택자금조달계획서는 특정 지역과 특정 조건을 가진 주택에 대해 제출해야 합니다. 주요 대상은 다음과 같습니다:

투기과열지구 및 조정대상지역 주택

• 서울특별시 강남구, 서초구, 송파구, 용산구 등 특정 지역에서 구매하는 주택

비규제지역 6억 원 이상 주택

• 규제가 없는 지역에서 가격이 6억 원을 초과하는 주택

법인이 매수한 주택

• 법인 소속으로 구매하는 모든 주택

분양권 및 입주권 계약

• 분양권 및 입주권의 공급 계약과 전매 계약도 포함됩니다.

주택자금조달계획서 작성 방법

주택자금조달계획서는 크게 자기자금과 차입금으로 나눌 수 있습니다.

자기자금

• 금융기관 예금액: 보유하고 있는 예금액
• 주식, 채권 매각 대금: 투자로 인한 수익
• 증여, 상속: 가족 등으로부터의 자금 조달
• 현금 등 그 밖의 자금: 금융기관에 보관하지 않고 있는 자산
• 부동산 처분대금: 기존 부동산 매각으로 인한 자금

차입금

• 금융기관 대출액 합계: 신용대출 및 주택담보대출 등
• 임대보증금: 임대 계약 시 필요한 보증금
• 회사지원금, 사채: 회사나 대부업체에서의 대출
• 그 밖의 차입금: 가족이나 지인으로부터의 대출

주택자금조달계획서 증빙 서류

주택자금조달계획서는 증빙 서류와 함께 제출해야 합니다. 각 항목별로 필요한 서류는 다음과 같습니다.

자기자금

• 금융기관 예금액: 예금잔액증명서
• 주식, 채권 매각 대금: 주식잔고증명서, 주식거래내역서
• 증여, 상속: 증여세 신고서 및 납세증명서
• 현금 등: 소득금액증명원, 근로소득원천징수영수증
• 부동산 처분대금: 부동산매매계약서, 부동산임대차계약서

차입금

• 금융기관 대출액 합계: 금융거래확인서, 부채증명서
• 임대보증금: 부동산임대차계약서
• 회사지원금 등: 금전 차용을 증빙할 수 있는 서류

주택자금조달계획서 제출 방법

주택자금조달계획서는 두 가지 방법으로 제출할 수 있습니다.

1. 부동산 공인중개사에 제출: 일반적으로 부동산을 통해 계약하는 경우가 많으므로, 중개사를 통해 제출하는 것이 안전합니다.
2. 관할 구청에 직접 제출: 직접 방문이 어려운 경우, 부동산 거래관리 시스템을 통해 온라인으로 제출할 수 있습니다.

주택자금조달계획서 양식

주택자금조달계획서의 양식은 관련 법률에 따라 정해져 있으며, 필요 시 다운로드하여 활용할 수 있습니다.

자주 묻는 질문

주택자금조달계획서를 제출하지 않으면 어떻게 되나요?

제출 기한 내에 서류를 제출하지 않으면 500만 원의 과태료가 부과되며, 허위 사실 기재 시 국세청 세무 조사를 받을 수 있습니다.

주택자금조달계획서는 언제 제출해야 하나요?

주택자금조달계획서는 계약 후 30일 이내에 제출해야 합니다.

주택자금조달계획서 작성 시 주의할 점은 무엇인가요?

자금 출처를 명확히 하고, 허위 사실을 기재하지 않도록 주의해야 합니다. 각 항목별로 필요한 증빙 서류를 철저히 준비해야 합니다.

주택자금조달계획서 양식은 어디에서 받을 수 있나요?

주택자금조달계획서 양식은 관련 법률에 명시된 서식을 통해 다운로드할 수 있습니다.

작성 방법에 대한 추가 자료는 어디에서 찾을 수 있나요?

부동산 관련 사이트나 정부 홈페이지에서 주택자금조달계획서 작성 방법에 대한 자료를 찾아볼 수 있습니다.

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